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Verificación de identidad en línea y AML para servicios financieros

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Agiliza el proceso de onboarding remoto

Dado el aumento de los bancos retadores (challeger banks) sin sucursales, y la creciente necesidad de que los grandes operadores tradicionales ofrezcan onboarding remoto, la verificación de identidad en línea y el eKYC son esenciales. La combinación única de Jumio de inteligencia y visión artificial, y aprendizaje automático, permite a las empresas de servicios financieros verificar de manera confiable y segura a los usuarios remotos, al tiempo que agiliza el proceso de onboarding.

  • Simplifica y agiliza el proceso de verificación de identidad
  • Aumenta las conversiones de apertura de cuentas
  • Ayuda a prevenir el fraude y la suplantación de identidad
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Simplifica la verificación AML

Desde la banca hasta las fintechs, desde los préstamos hasta los pagos, Jumio ayuda a las empresas de servicios financieros a detectar los malos actores para cumplir con los requisitos regulatorios. Nuestra solución de Control AML comprueba las sanciones, las personas políticamente expuestas (PEP) y las listas de vigilancia de informaciones negativas, durante el onboarding y durante todo el ciclo de vida del cliente.

  • Reduce los falsos positivos
  • Minimiza las revisiones manuales
  • Aprovecha la verificación completamente automatizada y bajo demanda
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Soluciones a través del ecosistema de servicios financieros

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Onboarding remoto

Simplifica el proceso de onboarding de nuevas cuentas, y evita el tiempo y los gastos de validar a cada nuevo cliente en persona.
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Transferencia de dinero y pagos

Proporciona una plataforma digital más segura para transacciones financieras fluidas mientras cumples con los requisitos de KYC / AML.
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Recaudación de fondos

Prevén el fraude y el robo de cuentas para salvaguardar la experiencia de los clientes e inversores.
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Transacciones de alto riesgo

Prevén el robo de cuentas y protege las cuentas de tus clientes con la autenticación biométrica, que ofrece niveles significativamente más altos de seguridad digital.
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Cumplimiento de AML/KYC

Garantiza el cumplimiento de regulaciones, incluyendo el conocimiento del cliente (KYC) y la lucha contra el lavado de dinero (AML) en tiempo real, como si tu cliente estuviera frente a ti.
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Solicitudes de hipotecas

Elimina la fricción del proceso de solicitud de hipotecas autenticando documentos en línea y cumpliendo con los requisitos de KYC.
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Manejo de riquezas

Identifica e incorpora a más clientes rápidamente, en tiempo real, con fricción nominal o sin fricción. Protege los activos de tus clientes contra operaciones sofisticadas de robo de cuentas con soluciones avanzadas de detección de fraude y autenticación.

Ventajas de Jumio para los servicios financieros

Conviértete en una entidad sin sucursales con el onboarding remoto de cuentas nuevas

A medida que cada vez más operaciones bancarias se realizan digitalmente, las instituciones financieras deben encontrar formas de prescindir de las sucursales y acelerar sus esfuerzos de transformación digital.

  • Completa el proceso de verificación de identidad en línea en segundos.
  • Ofrece una experiencia de onboarding simple y segura.
  • Permite a los usuarios crear cuentas directamente desde su teléfono o computadora de escritorio.

Incrementa las conversiones de apertura de cuentas

Reduce las tasas de abandono en la creación de cuentas hasta en un 40%, con un proceso fácil para los clientes y difícil para los estafadores.

  • Extrae y completa automáticamente los datos de tus clientes a través de los documentos de identidad emitidos por el gobierno en los formularios de onboarding.
  • Completa instantáneamente los datos en los campos de apertura de la cuenta para que sea más fácil y rápido completar las solicitudes.
  • Verifica la validez de documentos de identidad casi en tiempo real para evitar que se rompa el impulso del proceso de onboarding.

Prevén los fraudes de onboarding y robo de cuentas

Jumio permite la verificación de documentos y la identidad en tiempo real para mejorar su perfil de seguridad y verificar que un usuario es quien dice ser.

  • Identifica a tus clientes en línea con un documento de identidad emitido por el gobierno y una selfie que lo corrobore.
  • Aprovecha la prueba de vida certificada para garantizar que el usuario remoto esté físicamente presente y no esté suplantando identidad (por ejemplo, una imagen de una imagen o un video deepfake) para eludir el requisito de selfie.
  • Asegura las transacciones de alto riesgo (por ejemplo, transferencias bancarias) con autenticación biométrica, que proporciona niveles significativamente más altos de seguridad de identidad en comparación con KBA [ABC] o contraseñas simples.
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Garantiza el cumplimiento de los requisitos de AML y KYC

Jumio incluye biometría basada en rostros impulsada por IA informada para ofrecer un enfoque sólido y múltiple de KYC/AML.

  • Confirma rápidamente la validez de los documentos de identidad del cliente como parte de tus procesos de debida diligencia.
  • Evalúa automáticamente a los nuevos clientes en busca de sanciones, listas de vigilancia, PEP y medios adversos para reducir la amenaza de lavado de dinero.
  • Reemplaza los procesos de KYC lentos, ineficaces y manuales con soluciones más automatizadas que se pueden integrar en la configuración de la cuenta en línea y la experiencia de onboarding.
  • Supervisa a los clientes a lo largo de su ciclo de vida.

Soluciones recomendadas

Verificación de identidad

Asegúrate de que la persona detrás de una transacción sea quien dice ser.

AML Screening

Señala rápidamente a los clientes en línea que figuran en las listas de sanciones globales, personas expuestas políticamente y medios adversos.

Autenticación

Reemplaza los métodos KBA y 2FA obsoletos con la simplicidad y seguridad de una selfie.

Jumio Go

Verificación de identidad en tiempo real, sin fricción, impulsada exclusivamente por la inteligencia artificial.

Empezar

Deja que un experto de Jumio te muestre lo fácil que puede ser integrar nuestras soluciones automatizadas en tus procesos existentes.
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