2023: Fraude e UX em Fintech
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By Marianela Pasquadibisceglie | March 31, 2023
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A América Latina abraçou totalmente a revolução digital. Em 2022, 74% da população fez compras online, contra apenas 55% em relação aos dois anos anteriores. Verticais digitais como jogos, mobilidade compartilhada e publicidade estão experimentando um crescimento fenomenal.
Infelizmente, a fraude também está aumentando na LATAM e as empresas estão lutando para implementar as medidas apropriadas de segurança cibernética.
O infográfico abaixo destaca os principais problemas que as empresas da LATAM enfrentam para garantir que mantenham os fraudadores afastados e forneçam uma ótima experiência para seus clientes legítimos.
O tamanho do mercado de detecção e prevenção de fraudes na América Latina deve chegar a US$ 2,9 bilhões até 2028, com um CAGR de 20,0% entre 2021 e 2028
Cerca de 20% da receita total é perdida por fraudes na América Latina, tornando-a a segunda maior região do mundo depois do Sudeste Asiático.
Uma em cada cinco transações de comércio eletrônico foi considerada fraudulenta, o dobro da taxa em qualquer outro lugar do planeta.
Somente na América Latina e no Caribe, a cada segundo ocorrem cerca de 1.600 ataques cibernéticos contra empresas
Entre os países da região mais atacados por cibercriminosos estão Brasil, México e Colômbia, que somados respondem por quase 9 em cada 10 ataques registrados na América Latina.
Porque? À medida que a América Latina abraça a revolução digital, o risco de abuso aumenta.
A inclusão digital está em alta:
Os volumes de comércio eletrônico estão aumentando
E há espaço para mais crescimento… A região continua atrás dos países desenvolvidos, com 16% na Europa e quase 25% na América do Norte e Ásia.
Maior adoção de pagamentos digitais
Pagamentos não tradicionais representaram 39% do volume total de comércio eletrônico na região em 2022, um aumento de 31% há apenas dois anos
Forte adoção de tecnologias digitais
As verticais digitais na América Latina estão crescendo até 3 vezes a média mundial
Principal obstáculo para as empresas:
Apenas 48% das fintechs da América Latina possuem uma estratégia de cibersegurança.
Na Colômbia, 94% das empresas pesquisadas em um estudo da PWC afirmam estar cientes dos riscos de fraude em suas plataformas, mas apenas 76% concordam que monitoram regularmente as atividades fraudulentas e os riscos associados.
Mas isso está mudando.
As empresas estão investindo em medidas mais fortes de segurança cibernética. Exemplo de investimentos:
O que impede as empresas de usar a tecnologia para combater a fraude? 45,6% custo, 29,8% falta de sistemas, 24,5% recursos limitados.
Sem a tecnologia certa para integrar digitalmente os clientes, as instituições financeiras podem enfrentar uma série de deficiências, como baixa precisão de verificação, retornar muitas decisões “suspeitas” e mais “talvez”, levando a mais revisões manuais. ..o que leva a mais frustração e abandono.
Principais tecnologias e estratégias utilizadas nas organizações para combater a fraude na Colômbia:
62% Verificação e validação de documentos
58% Teste e vigilância de transações
55% Supervisão das comunicações
51% Detecção de irregularidades
49% Soluções de Governança, Gestão de Riscos e Compliance
Ainda assim, é difícil fornecer essas tecnologias e, ao mesmo tempo, oferecer uma experiência de usuário satisfatória.
O que sua empresa deve fazer para combater fraudes e garantir uma experiência de usuário sem atrito na América Latina:
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