博客文章

“你是否真的是你所声称的身份？” 这个看似简单的问题对于在线业务而言至关重要，特别是在欺诈的持续威胁下，验证和确保在线客户的真实身份。 随着数字世界的飞速发展，远程建立数字身份信任的挑战性日益加剧。在这一重新定义的数字化环境中，诈骗团...

《反洗钱法》的制定和实施，对未来中国经济社会的健康有序发展具有重大意义。这主要体现在以下几个方面。 首先，有利于实时监控并及时发现洗钱活动，追查和没收犯罪所得，遏制洗钱犯罪及其上游犯罪，维护经济安全和社会稳定。 其次，有利于消除洗钱行...

为了防止非法资金通过一些不正当手段流入金融系统，机构需要制定反洗钱 (AML) 政策。借由洗钱，犯罪分子通过贩毒和恐怖主义等非法活动获得的资金的来源和持有情况无法被识别。银行和其他金融机构在法律上有义务遵守反洗钱条例，确保不参与和支持洗钱活�...

您是否知道 “了解您的客户”（KYC）程序所需的成本约占银行总运营成本的3%？这是一笔不小的开支，但若不能充分执行KYC项目，则会受到更高金额的处罚。 为指导证券公司更好开展证券经纪业务，中国证券业协会近日发布了《证券经纪业务实施细则（征求意见�...

网络犯罪持续攀升，企业已采用更为先进的身份验证方式来应对不断升级的网络犯罪技术。除了用户名、密码、安全问题和身份证件之外，很多企业还使用多因素认证、生物识别验证（包括人脸和虹膜验证），以及活体检测技术来确认个人身份的真实性。 还有一�...

反洗钱程序（AML）旨在预防非法货币交易，明确资金来源。虽然法律对于反洗钱相关的风险评估尚没有明确的程序要求，但其高效性与精准度不仅能够降低企业的商业风险，预防金融犯罪，更能有效确保企业严格遵守反洗钱合规监管制度。 反洗钱风险评估的重要�...

最近，新加坡和马来西亚警方合作，在吉隆坡、柔佛和新加坡发起突击行动，端掉了两个跨国诈骗团伙，逮捕了13人。据称，这些团伙参与了洗钱活动，造成的损失总计超过130万美元。 洗钱行为将对各国经济造成严重危害，金融服务业正确履行反洗钱（AML）职责�...

新冠疫情肆虐，全球首次开启大规模封锁模式，线上交易和互动在一夜之间变得迫在眉睫。这同时推动许多国家转向采用数字身份（ID）系统。 为何要使用数字身份？数字证书又名数字凭证，是用线上方式获取个人信息来核验用户的身份，以便与公共和私营部门�...